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临沧翰林幼儿园非法集资基本知识宣传
发布人:0  来源:0  发布时间: 2019.06.03


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非法集资基本知识

一、什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资的特征

(一)未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

    (四)向社会公众即不特定对象吸收资金。

三、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式  :

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发,生态环保投资等名义非法集资。

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

(三)通过认领份、入股分红进行非法集资。

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“速速积分法’等方式进行非法集资。

(六)利用民间“会”、“社会”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

(七)利用现代电子网络技木构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

(十)利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

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四、非法集资的常见手段

(一)承诺高额回报。

    不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话。通过暴力暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者往往按时足额兑现承诺本息,贷集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。  

(二)编造虚假项目,混淆投资理财概念。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目有传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财之名故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,承诺高额固定回报,欺骗群众投资。     

(三)虚假造势宣传,利用网络实施犯罪。

不法分子为了骗取公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子是利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

(四)利用亲情诱骗。

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延、集资不断扩大。

五、如何识别和防范非法集资?

(一)要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

(二)要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报。

(三)要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

(四)要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别,谨慎投资。


 
 
   
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